Cryptocurrency: untuk diperdagangkan atau untuk berinvestasi?

Tahukah Anda bahwa konsep mata uang digital sebenarnya sudah ada sejak tahun 1980-an? Pada tahun 1983, David Chaum memperkenalkan mata uang digital yang disebut eCash, yang menggunakan algoritme kriptografi untuk mengamankan transaksi dan mencegah penipuan. Meskipun tidak pernah diadopsi secara luas, tetapi gagasan ini menjadi dasar acuan untuk perkembangan selanjutnya.

Dengan semakin banyaknya orang yang memahami nilai mata uang digital, masalah lain muncul di pikiran Anda – apakah Anda harus berinvestasi dalam cryptocurrency atau memperdagangkannya? Artikel ini akan memandu Anda melalui berbagai pertimbangan penting untuk menentukan pilihan yang paling tepat untuk Anda.

Perbedaan investasi dan perdagangan cryptocurrency 

Kedua opsi tersebut tetap memaksa Anda untuk melakukan pembelian dan penjualan aset digital. Dan tentu saja, masih banyak hal lain dibalik itu. Di bagian ini, mari jelajahi perbedaan utama antara investasi dan perdagangan mata uang kripto.

Jenis analisis

Investor cenderung sangat bergantung pada analisis fundamental, yang berarti melihat faktor-faktor mendasar yang dapat memengaruhi potensi pertumbuhan jangka panjang dari mata uang kripto, entah itu teknologi, penyebab penggunaan, permintaan pasar, dan persaingan. Faktor lainnya adalah tokenomik, latar belakang pengembang, integrasi perangkat lunak pihak ketiga, jumlah pengguna, dan tingkat adopsi pasar.

Sebaliknya, trader cenderung menggunakan analisis teknis untuk memperkirakan arah harga dan posisi pasar di masa mendatang. Anda akan menganalisis data historis dengan berbagai indikator teknikal dan alat pembuatan bagan, seperti grafik candlestick, rata-rata bergerak (moving average), RSI, Bollinger Bands, retracement Fibonacci, MACD, dll.

Time Frame 

“Trader fokus pada timing pasar, sementara investor fokus pada ketepatan waktu di pasar,” kata Craig Iskowitz, pendiri dan CEO Ezra Group.

Time frame yang lebih lama – grafik harian, mingguan, atau bahkan bulanan – lebih berguna bagi investor kripto. Mengapa demikian? Time frame ini bekerja lebih baik dalam menunjukkan tren jangka panjang dan membantu investor untuk tidak terlalu reaktif terhadap pergerakan harga jangka pendek. Semakin lama Anda berencana untuk HOLDing jenis crypto tertentu, maka semakin tinggi jangka waktu yang Anda butuhkan.

Trader lebih suka mengadaptasi kerangka waktu yang lebih pendek. Karena jika mereka mengincar pergerakan harga yang cepat, grafik 5 menit atau 15 menit adalah pilihan yang cukup populer. Tetapi, jika para trader ini ingin mengonfirmasi tren dan membuat keputusan trading yang lebih tepat, mereka juga akan menggunakan grafik 1 jam atau 4 jam. Semakin aktif Anda dalam pengamatan, semakin pendek jangka waktunya.

Frekuensi perdagangan

Investor Crypto cenderung mempertahankan aset mereka untuk waktu yang lebih lama tanpa penjualan – karenanya, frekuensi perdagangan menjadi rendah. Bahkan tujuan investasi mereka dapat berlangsung selama beberapa tahun, dengan transaksi yang sangat sedikit di antaranya.

Jika Anda melihat proses trading, frekuensi perdagangan yang terjadi sangatlah tinggi. Meski tidak semua trader mencari peluang keuntungan melalui trading frekuensi tinggi, seperti beberapa lebih memilih langkah yang lebih aman – seperti swing atau position trading, Namun dibandingkan dengan berinvestasi, perbedaan interval antara pembukaan dan penutupan perdagangan terlihat jelas.

Biaya

Trader biasanya harus mengeluarkan biaya yang lebih banyak karena jumlah transaksi perdagangan mereka yang lebih tinggi. Mereka juga perlu mempertimbangkan pajak capital gain, yang dibayarkan pada setiap aset yang dijual untuk keuntungan jangka pendek. Di sisi lain, investor dikenai biaya lebih sedikit, mengingat mereka melakukan transaksi lebih sedikit dan jarang.

Profil risiko

“Profil risiko setiap orang dapat sangat bervariasi satu sama lain, dengan beberapa individu merasa cukup nyaman mengambil risiko yang besar, sementara yang lain lebih menghindari risiko,”

– Otoritas Pengatur Industri Keuangan.

Investor Cryptocurrency dikenal memiliki toleransi risiko yang lebih rendah, setidaknya jika Anda membandingkannya dengan trader. Hal ini sejalan dengan tren yang lebih luas dalam investasi tradisional. Fokus investor adalah mencapai hasil yang stabil dan konsisten dari waktu ke waktu.

Trader crypto, sebaliknya, lebih sering digambarkan sebagai pengambil risiko. Mereka mencari keuntungan jangka pendek dan bersedia mengambil risiko yang lebih besar untuk mengejar keuntungan ini. Itu juga mengapa mereka lebih fokus pada pergerakan harga jangka pendek.

Kemungkinan kesalahan

Dalam kasus perdagangan, salah satu risiko utama adalah volatilitas pasar. Cryptocurrency dikenal karena fluktuasi harganya yang cepat dan cukup besar. Oleh karena itu, cryptocurrency sering tiba-tiba berubah menjadi usaha yang berisiko tinggi. Jika Anda tidak memiliki pemahaman menyeluruh tentang dinamika pasar atau menerapkan manajemen risiko yang tepat, Anda dapat dengan cepat kehilangan uang dalam aktivitas trading di pasar ini.

Untuk berinvestasi dalam cryptocurrency, Anda perlu mempertimbangkan kurangnya regulasi dan pengawasan di industri ini. Ini dapat menciptakan lingkungan di mana aktivitas penipuan dan penipuan dapat berkembang. Sebagai seorang investor, Anda menghadapi risiko kehilangan seluruh investasi Anda. Ingatlah bahwa masih banyak ketidakpastian seputar keberlangsungan dan nilai jangka panjang mereka.

Apakah berinvestasi di crypto keputusan yang baik?

Seperti yang didiskusikan sebelumnya, posisi crypto dalam jangka panjang tidaklah dapat diprediksi. Meskipun beberapa investor telah merasakan keuntungan besar dari berinvestasi dalam cryptocurrency, yang lainnya kehilangan uang mereka dalam investasi ini.

Investasi kripto adalah sebuah investasi menyeluruh – bagai koin dengan dua sisi dalam hal risiko dan pengembalian. Hanya saja dalam cryptocurrency, perbedaan hasil terlihat jelas. Cryptocurrency bisa lebih tidak stabil dan berisiko daripada aset tradisional seperti saham dan bonds. Pada saat yang sama, mereka juga menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi.

Apakah crypto bagus sebagai aset jangka panjang? Nah, bagi mereka yang percaya pada potensi jangka panjang dari teknologi blockchain dan mata uang kripto, jawabannya adalah ya. Cryptocurrency memiliki potensi untuk memberikan kebebasan finansial yang lebih besar kepada individu di seluruh dunia. Dan jika Anda juga sependapat dengan ide itu, berinvestasi di dalamnya dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan pribadi Anda. Namun sekali lagi, berhati-hatilah dengan risikonya.

Apakah Anda seorang investor atau trader?

Kenali dengan baik pola pikir Anda. Jika Anda seorang investor, pola pikir Anda terfokus pada pertumbuhan jangka panjang dan akumulasi kekayaan. Anda adalah orang yang sabar dan disiplin, menunjukkan kesediaan untuk menunggu investasi Anda menggapai nilainya dari waktu ke waktu.

Dalam hal ini, Anda juga tidak terlalu peduli dengan fluktuasi harga jangka pendek dan lebih tertarik pada dasar-dasar mata uang kripto tertentu. Terakhir, Anda fokus untuk menemukan cryptocurrency berkualitas dengan potensi pertumbuhan yang kuat.

Jika Anda seorang trader, Anda lebih mementingkan pergerakan harga jangka pendek. Anda mungkin lebih aktif dan oportunistis dan merasa cukup nyaman dengan analisis teknis (grafik, indikator, dan algoritme).

Kemungkinan Anda memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi dan lebih nyaman dengan volatilitas dan ketidakpastian pasar.

Mengombinasikan kedua opsi

Apakah Anda harus memilih antara berdagang atau berinvestasi di crypto? Tidak juga.

Tidak ada yang dapat menghentikan Anda untuk menggabungkan kedua pendekatan tersebut. Yang juga berarti berinvestasi dalam cryptocurrency untuk pertumbuhan jangka panjang juga melakukan trading untuk memanfaatkan tren pasar jangka pendek. Kombinasi ini dapat memberikan keuntungan tambahan, seperti mendiversifikasi portofolio crypto Anda, mengurangi risiko, dan berpotensi meningkatkan keuntungan.

Untuk menerapkan strategi ini secara efektif, Anda perlu melakukan penelitian tentang dinamika dan tren pasar crypto – berbagai cryptocurrency, kasus penggunaan potensial, dan kapitalisasi pasarnya. Anda akan menemukan bahwa beberapa akan melakukan investasi yang lebih baik, dan beberapa – memperdagangkan aset.

 Sumber: 

Trading vs. investing: which is better for you? Business Insider

Day trading vs. long-term cryptocurrency hodling: benefits and drawbacks, Cointelegraph

Risk and return, WallStreetMojo

Is cryptocurrency really an investment for the long term? The Motley Fool