Como avaliar uma ação antes de investir

Os preços das ações variam de alguns centavos a milhares de dólares. Você sabia que as ações da Berkshire Hathaway são as ações mais caras hoje? Seu preço mais alto atingiu US$ 544.389,26 em 28 de março de 2022.

É claro que a maioria dos investidores não pode arcar com ações tão caras. Por isso, procuram algo mais acessível – mas o preço não é tudo. Existem inúmeras métricas que você deve estudar antes de comprar ações. Continue lendo para saber como avaliar uma ação para investimento.

Como avaliar uma ação antes de comprá-la: descobrindo uma empresa

Como avaliar uma ação antes de comprá-la? Você provavelmente investirá em uma empresa que conhece – talvez pelo nome ou, talvez, por ter usado seus serviços ou produtos. No entanto, mesmo conhecendo a empresa, você precisa fazer uma pesquisa abrangente. A pesquisa consistirá em vários pontos.

A própria empresa

Mesmo que você saiba quais serviços ou bens a empresa fornece, você precisa entender todo o processo. Certifique-se de saber exatamente como a empresa obtém receita. Por exemplo, se vender franquias, provavelmente evitará sanções em um país.

Também é vital entender se a empresa tem vantagens competitivas. Este ponto é óbvio se tiver uma participação de mercado sólida e não exigir muita pesquisa. Porém, se a empresa for nova, é preciso avaliar se ela vai superar seus concorrentes.

Indústria

Negociação de derivativos

As condições atuais da indústria em que a empresa opera são vitais. Se a indústria sofrer, as empresas também sofrerão.

Depois, você precisará encontrar os concorrentes mais próximos de uma empresa. Qualquer setor é representado por inúmeras corporações e empresas, portanto, você deve escolher aquelas que têm tamanhos, participações de mercado e preços de ações semelhantes.

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Como analisar uma ação antes de investir

Depois de fazer a análise qualitativa, você deve passar para a análise quantitativa de ações.

Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)

Usando essa métrica, os investidores podem avaliar a lucratividade das ações. Reflete a eficiência de uma empresa em gerar crescimento de lucros com o capital que possui. O ROE mostra a relação entre o lucro de uma empresa e o patrimônio líquido.

Razão de preço para livro (P/B)

É uma métrica essencial, pois reflete o preço atual de uma empresa caso ela seja vendida. Uma empresa pode falir a qualquer momento, e os investidores querem saber quanto ganhariam nesse caso. O valor contábil de uma empresa é determinado por todos os ativos que podem ser vendidos à vista — por exemplo, equipamentos, terrenos, ações e títulos.

Índice preço/lucro (P/L)

O índice P/L reflete o valor que um investidor pagará por $ 1 dos ganhos de uma empresa ou quanto vale uma empresa. É calculado como uma divisão do preço de uma ação por seus ganhos por ação mais recentes ou ganhos por ação previstos.

No entanto, essa métrica pode ser lida pelos investidores de diferentes maneiras. Investidores em valor escolhem ações com baixos índices P/L. O índice baixo representa os preços das ações que estão abaixo de seu valor intrínseco. Os investidores de crescimento preferem ações com um alto índice P/L.

*O lucro por ação (LPA) também é usado pelos investidores para avaliar uma ação. Representa a quantidade de dinheiro que uma empresa recebe por cada ação.

Rendimento de dividendos

Nem todas as empresas pagam dividendos a seus investidores, e aqueles que pagam podem alterar seu valor se uma empresa sofrer. No entanto, os dividendos são um ponto muito atraente para os investidores.

Um dividendo é dinheiro ou ações pagas aos acionistas a partir dos lucros de uma empresa. 

Ao avaliar uma ação, os investidores consideram o rendimento de dividendos – uma métrica calculada dividindo o dividendo anual da ação pelo preço atual da ação. À medida que a métrica muda em relação ao preço atual das ações, os investidores também consideram a capacidade de uma empresa de manter e aumentar o valor do dividendo no futuro e o valor que receberá anualmente.

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Qual a melhor forma de avaliar uma ação?

Para se tornar um investidor de ações de sucesso, você deve fazer uma análise abrangente. Um preço baixo não é motivo para comprar essas ações. Se a avaliação de ações parecer complicada, você pode usar análises e ideias de analistas – mas tenha cuidado, pois os analistas também cometem erros.